山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法

山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》的通知

????各市人民政府，各縣（市、區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：

????《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

????山東省人民政府辦公廳

????二○○九年九月七日

關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》的通知

????為了規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)登記管理行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，省局制定了《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

????二00八年九月十日

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

????第一條 為了規(guī)范小額貸款公司試點(diǎn)登記管理行為，促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》以及中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、省政府辦公廳《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的意見》（魯政辦發(fā)〔2008〕46號(hào)）的規(guī)定，制定本辦法。

????第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區(qū)域范圍內(nèi)依法設(shè)立的不吸收公眾存款、經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（不含外商投資企業(yè)，下同）。

????第三條 小額貸款公司的設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定辦理公司登記。

????第四條 小額貸款公司需向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)依法登記、領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，取得企業(yè)法人資格后，方可從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)。

????第五條 省工商行政管理局負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的登記管理指導(dǎo)工作。市、縣（市）工商行政管理局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的登記管理工作。

????第六條 小額貸款公司在向?qū)徟鷻C(jī)關(guān)申請(qǐng)審核前，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。

????第七條 小額貸款公司名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)和組織形式依次組成。

????行政區(qū)劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區(qū)劃的名稱；小額貸款公司設(shè)立在設(shè)區(qū)的市轄區(qū)的，其行政區(qū)劃應(yīng)當(dāng)由設(shè)區(qū)的市行政區(qū)劃名稱與市轄區(qū)名稱連用。行業(yè)是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責(zé)任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。

????小額貸款公司不得冠省行政區(qū)劃名稱和直接冠市行政區(qū)劃名稱。

????第八條 小額貸款公司股東一般應(yīng)為公司所在縣（市、區(qū)）的企業(yè)法人（不含外商投資企業(yè)）、自然人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

????第九條 小額貸款公司注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

????小額貸款公司設(shè)立為有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于2000萬元）。設(shè)立為股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于7000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域不低于3000萬元）。注冊(cè)資本上限為15000萬元。

????第十條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例原則上不得超過注冊(cè)資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊(cè)資本的10%。單個(gè)自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于注冊(cè)資本的5‰。小額貸款有限公司或股份公司股東數(shù)量應(yīng)符合《公司法》的規(guī)定。

????第十一條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。以上內(nèi)容應(yīng)在公司章程中載明。

????第十二條 小額貸款公司的經(jīng)營范圍應(yīng)按審批機(jī)關(guān)核定的經(jīng)營區(qū)域及業(yè)務(wù)范圍予以核定。經(jīng)營范圍后應(yīng)加注“（在國家法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)）”。

????小額貸款公司應(yīng)在核定的縣（市、區(qū)）區(qū)域范圍內(nèi)依法開展相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，不得從事《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第九條規(guī)定以外的其他經(jīng)營活動(dòng)，不得對(duì)外投資或設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

????第十三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)設(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事、監(jiān)事的任職資格、人數(shù)、任期等應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《公司登記管理?xiàng)l例》的規(guī)定。

????第十四條　小額貸款公司應(yīng)有必要的經(jīng)營場(chǎng)所。

????第十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列文件：

????（一）法定代表人簽署的《公司設(shè)立登記申請(qǐng)書》；

????（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）全體股東簽署的公司章程；

????（四）股東主體資格證明；

????（五）依法設(shè)立的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

????（六）董事、監(jiān)事、經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件；

????（七）法定代表人的任職文件及身份證明復(fù)印件；

????（八）住所使用證明；

????（九）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

????（十）省金融辦同意設(shè)立的審核文件；

????（十一）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

????第十六條 小額貸款公司的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)依法向原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記，并提交下列文件：

????（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請(qǐng)書》；

????（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；

????（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

????變更注冊(cè)資本、股東和經(jīng)營范圍的，還應(yīng)當(dāng)提交省金融辦的審核文件。

????第十七條 小額貸款公司修改章程未涉及登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自作出修改決定之日起30日內(nèi)，將依法修改后的章程或章程修正案報(bào)送公司登記機(jī)關(guān)備案。

????第十八條 公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向原公司登記機(jī)關(guān)備案。

????第十九條 小額貸款公司解散，應(yīng)當(dāng)依法清算的，清算組應(yīng)自成立之日起10日內(nèi)將清算組成員、清算組負(fù)責(zé)人名單向公司登記機(jī)關(guān)備案。

????小額貸款公司應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起30日內(nèi)向原公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記，提交下列材料：

????（一）公司清算組負(fù)責(zé)人簽署的《公司注銷登記申請(qǐng)書》；

????（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

????（三）清算組成員《備案通知書》；

????（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產(chǎn)裁定或者行政機(jī)關(guān)責(zé)令關(guān)閉、撤銷公司的決定；

????（五）經(jīng)確認(rèn)的清算報(bào)告；

????（六）刊登注銷公告的報(bào)紙報(bào)樣；

????（七）公司營業(yè)執(zhí)照正、副本；

????（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提交的其他文件。

????第二十條 按照屬地監(jiān)管的原則，公司所在地縣（市、區(qū)）工商部門在縣級(jí)人民政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下對(duì)小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并將小額貸款公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，指定專人負(fù)責(zé)日常巡查，重點(diǎn)檢查小額貸款公司登記事項(xiàng)情況，巡查檢查情況應(yīng)當(dāng)記錄并存入小額貸款公司經(jīng)濟(jì)戶口電子檔案，對(duì)小額貸款公司采取相應(yīng)的信用監(jiān)管措施。

????第二十一條 小額貸款公司在辦理年度檢驗(yàn)時(shí)，除一般性的年檢材料外，還應(yīng)當(dāng)提交由指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、公司放貸資金來源及放貸經(jīng)營活動(dòng)的書面說明。

????第二十二條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施。

????第二十三條 被省金融辦取消試點(diǎn)資格，或被政府責(zé)令關(guān)閉的小額貸款公司，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令企業(yè)限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據(jù)《公司法》和《公司登記管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定予以處罰。

????違反《公司登記管理?xiàng)l例》其他登記管理規(guī)定的，由公司登記管理機(jī)關(guān)依照《公司登記管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定給予處罰。

????第二十四條 對(duì)未經(jīng)工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)，或小額貸款公司擅自設(shè)立分公司的，按照《無照經(jīng)營查處取締辦法》相關(guān)規(guī)定處理。

????第二十五條 小額貸款公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)將小額貸款公司設(shè)立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時(shí)報(bào)所在市及省工商局備案。

????第二十六條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄報(bào)當(dāng)?shù)卣?/p>

????第二十七條 工商部門在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司涉嫌發(fā)放高利貸等行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況抄告當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)處理。

????第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。