男子行賄銀行人員千萬(wàn)騙貸7億 副行長(zhǎng)幫造假

　　北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司老板胡毅不惜用近千萬(wàn)元賄賂北京農(nóng)商銀行8名干部，其中包括5名支行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，借由重金鋪路，成功騙取農(nóng)商行貸款7.08億余元，共造成經(jīng)濟(jì)損失3.6億余元。記者昨天獲悉，這起本市最大的銀行騙貸案目前已終審宣判，18名被告人犯有貸款詐騙罪、行賄罪、偽造公司印章罪、違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、敲詐勒索罪等八項(xiàng)罪名，其中胡毅因貸款詐騙罪被判無(wú)期徒刑，原北京農(nóng)商銀行商

務(wù)中心區(qū)支行行長(zhǎng)田軍因違法發(fā)放貸款罪、非國(guó)家工作人員受賄罪被判有期徒刑20年，其他銀行高管分別獲6年至17年刑期。

　　擲710萬(wàn)買通支行行長(zhǎng)

　　今年33歲的胡毅高中文化，2002年成立了華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司，從事個(gè)人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)，胡毅是董事長(zhǎng)，其妻（后離異）李京晶為股東。2007年，胡毅著手做二手房擔(dān)保生意，與一家銀行合作。

　　胡毅事后交代，當(dāng)時(shí)他在該銀行做了系列二手房貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，其中有40多筆業(yè)務(wù)提供的是虛假貸款擔(dān)保資料，騙取貸款4000余萬(wàn)元。2006年底，這家銀行全面叫停二手房貸款業(yè)務(wù)，不斷催他還款。為堵窟窿，他又打起鉆其他銀行信貸漏洞的空子。

　　不久，胡毅經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了北京農(nóng)商行CBD支行行長(zhǎng)田軍，通過(guò)田軍，又陸續(xù)認(rèn)識(shí)了該支行行長(zhǎng)助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉，此時(shí)農(nóng)商行剛起步做二手房貸款業(yè)務(wù)。事后田軍表示：“我為了完成任務(wù)，在沒有要求相關(guān)部門審查華鼎擔(dān)保公司資質(zhì)的情況下，同意和華鼎擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，雙方簽訂了信貸合作協(xié)議。”

　　為成功騙貸，胡毅不惜血本拉攏CBD支行行長(zhǎng)田軍。經(jīng)查，田軍收受胡毅給予的360萬(wàn)元以及轎車2部、手表5塊、玉石及象牙雕件等價(jià)值350余萬(wàn)元的物品，款物合計(jì)710萬(wàn)余元。被買通的田軍安排胡毅到其下屬的大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù)。

　　副行長(zhǎng)親自幫忙造假

　　有了田軍的關(guān)照，華鼎公司的按揭業(yè)務(wù)根本不需要面簽。胡毅后轉(zhuǎn)向CBD支行下轄的另一個(gè)支行——十八里店支行。該支行行長(zhǎng)朱立國(guó)等人知道胡毅是上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系戶，也是一路綠燈。按胡毅的話說(shuō)：“我提供的假手續(xù)，朱立國(guó)他們根本不看就簽字審批?！?/p>

　　不但審批加速，十八里店支行的副行長(zhǎng)史振勇還幫胡毅造假。胡毅交代說(shuō)，房屋評(píng)估報(bào)告是他冒用仁達(dá)評(píng)估公司的，而將這家公司的評(píng)估報(bào)告原件提供給自己、由其掃描后作為藍(lán)本使用的，正是史振勇。經(jīng)查明，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2009年2月間，以華鼎擔(dān)保公司的名義，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行共騙取貸款255筆，共計(jì)人民幣4.47億余元。除了重金賄賂田軍，其他負(fù)責(zé)放貸的銀行人員也紛紛被胡毅拉下水。包括田軍在內(nèi)，胡毅總共向北京農(nóng)商行工作人員行賄960余萬(wàn)元。

　　一枚假公章牽出窩案

　　2008年9月，兩名某銀行工作人員趙某和衛(wèi)某因購(gòu)房及購(gòu)車向銀行申請(qǐng)貸款，卻在銀行內(nèi)部系統(tǒng)查出自己名下已經(jīng)做過(guò)按揭。兩人不但投訴到農(nóng)商行總行，還直接把此事捅到北京市銀監(jiān)局。為擺平此事，田軍派閆雪松趕緊安撫趙某并給其發(fā)放貸款，對(duì)于已經(jīng)報(bào)案的衛(wèi)某，胡毅則最終以賠償25萬(wàn)元讓衛(wèi)某撤案。擔(dān)心上級(jí)追究，原十八里店支行副行長(zhǎng)史振勇催胡毅把這15筆貸款還了。胡毅組織員工和銀行人員加班補(bǔ)齊貸款材料。其手下人常浩在虛構(gòu)的賣房人中發(fā)現(xiàn)了自己大舅哥的名字，后拿著偷偷復(fù)印的假按揭材料向胡毅勒索200萬(wàn)元，最終以170萬(wàn)元擺平。此后，北京農(nóng)商行總行下發(fā)通知，要求十八里店支行不得再為華鼎擔(dān)保公司辦理房貸業(yè)務(wù)。在田軍等人的指點(diǎn)下，胡毅讓手下從“執(zhí)照販子”手里收購(gòu)了45家小公司，虛構(gòu)公司需要流動(dòng)資金等事實(shí)，采取互相擔(dān)保的方式，從北京農(nóng)商行十八里店支行騙取貸款45筆，金額2.61億余元。

　　2009年2月27日，胡毅前妻李京晶在農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部辦理信貸卡，以支取其中一家空殼公司的貸款。細(xì)心的銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，這家成立1年多的企業(yè)，公章根本沒有沾過(guò)印泥，于是報(bào)警。面對(duì)民警的訊問(wèn)，李京晶供出了這起7個(gè)億的騙貸大案。案發(fā)時(shí)，胡毅騙取的數(shù)億元二手房貸被揮霍一空。