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非法借貸也好,民間借貸也罷,這都說(shuō)明,中國(guó)民間金融資本或地下錢(qián)莊亟待規(guī)范和合法化?;蛟S這樣,才能避免出現(xiàn)更多的“吳英”,而中小企業(yè)也能合法且順利地獲得資金來(lái)源 “對(duì)于吳英案的性質(zhì),不止旁觀者在關(guān)注,據(jù)我了解,法院內(nèi)部其實(shí)也在就罪責(zé)、量刑等在不斷爭(zhēng)論。”4月11日,“吳英案”當(dāng)事人吳英的代理人、北京京都律師事務(wù)所張雁峰律師在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)說(shuō),“目前,我和當(dāng)事人吳英等人還是堅(jiān)持 張雁峰還對(duì)本報(bào)記者透露,二審的庭審過(guò)程和他們之前的預(yù)期相差不多,吳英本人精神狀態(tài)也比較良好,“目前,我和吳英等人都對(duì)二審可能的改判充滿了信心。因?yàn)?,我們最新的取證充分詳實(shí),法院也認(rèn)真進(jìn)行聆聽(tīng),所以,改判的可能性很大”。不過(guò),另一位代理人、同屬京都律師事務(wù)所的楊照東律師始終沒(méi)有接聽(tīng)本報(bào)記者的電話。 “非法借貸也好,民間借貸也罷,這都說(shuō)明,中國(guó)民間金融資本或地下錢(qián)莊亟待規(guī)范和合法化。”昨日,溫州中小企業(yè)發(fā)展促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)周德文告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者,“或許這樣,才能避免出現(xiàn)更多的"吳英",而中小企業(yè)也能合法且順利地獲得資金來(lái)源?!?/p> 從巨富到階下囚 吳英,曾被東陽(yáng)人稱為“傳奇富姐”,她的種種經(jīng)歷也的確“神奇”。公開(kāi)資料顯示,1981年5月20日,吳英出生于浙江省東陽(yáng)市歌山鎮(zhèn)西宅村,1997年,她就讀于東陽(yáng)的一家技校,一年半輟學(xué)之后,轉(zhuǎn)而學(xué)習(xí)“女子美容”。兩年后,她與丈夫周紅波開(kāi)設(shè)美容院,隨后輾轉(zhuǎn)廣東、浙江等地經(jīng)營(yíng)娛樂(lè)項(xiàng)目。隨后,她自創(chuàng)浙江本色控股集團(tuán)有限公司,并成為該公司的法定代表人。 仿佛是一夜間突然出現(xiàn)的人物,吳英2006年成為浙江乃至全國(guó)的知名女性,不僅因?yàn)槠?5歲左右的年齡,更因?yàn)槠涓哒{(diào)的“燒錢(qián)”手法當(dāng)年,她能一口氣在一家樓盤(pán)買(mǎi)下40多間商品房,直接推高當(dāng)?shù)氐姆康禺a(chǎn)價(jià)格;2006年,吳英先后投資3.5億元開(kāi)設(shè)12家企業(yè),并同步籌措4家公司。如此大的魄力,讓業(yè)界驚呼。 隨之而來(lái)的,是關(guān)于她資金來(lái)源的種種猜測(cè),有人說(shuō),她早年曾將所有的資金都投入期貨市場(chǎng),并大賺特賺了一筆;也有人說(shuō),她認(rèn)識(shí)了來(lái)自東南亞的軍閥,并取得了一筆巨額財(cái)富;還有人將矛頭直指她的“洗黑錢(qián)”行為?!拔业腻X(qián)都是干凈的?!?007年1月下旬,在杭州舉行的媒體見(jiàn)面會(huì)上,吳英否認(rèn)了后兩個(gè)傳聞,“我所有錢(qián)的往來(lái),每一筆都有銀行記錄?!?/p> 2007年2月10日,對(duì)外澄清資產(chǎn)來(lái)源還不到一個(gè)月時(shí)間的吳英被拘捕了。像一夜暴富、一夜成名一樣,她的被拘還是被加上了“突然”二字?!皞髌娓唤恪眳怯ⅲ痛藴S為階下囚。被捕時(shí),吳英的身家據(jù)說(shuō)有38億元,資產(chǎn)位列楊瀾(40億元)之后,是胡潤(rùn)百富榜中排名第68位的“明星”。 一審采用最高量刑 對(duì)于吳英涉案的具體罪行,東陽(yáng)警方當(dāng)年的調(diào)查稱,“吳英以月息3分以上的高利率向社會(huì)公眾借款,有非法吸收公眾存款的重大嫌疑。” 但據(jù)金華市中級(jí)人民法院關(guān)于吳英案的《判決書(shū)》認(rèn)定,“吳英在2006年4月成立本色控股集團(tuán)有限公司前,即以每萬(wàn)元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分紅30%、60%、80%的高投資回報(bào)為誘餌,從俞亞素、唐雅琴、夏瑤琴、徐玉蘭等人處集資達(dá)1400余萬(wàn)元。這些人大多系吳英在寧波慈溪認(rèn)識(shí)的朋友。”據(jù)認(rèn)定,吳英在負(fù)債上千萬(wàn)元的情況下,為了資金鏈的延續(xù),于2005年下半年開(kāi)始,繼續(xù)以高息和高額回報(bào)為誘餌,大量非法集資,并用非法集資款先后虛假注冊(cè)了多家公司。為掩蓋其已巨額負(fù)債的事實(shí),又隱瞞事實(shí)真相,采用給付高息或高額投資回報(bào),用非法集資款購(gòu)置房產(chǎn)、投資、捐款等方法,進(jìn)行虛假宣傳,給社會(huì)公眾造成其有雄厚經(jīng)濟(jì)實(shí)力的假象,騙取社會(huì)資金。 所以,在2009年12月18日作出一審判決時(shí),浙江省金華市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪,判處被告人吳英死刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒(méi)收其個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。法院還審理查明,被告人吳英先后從林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江等11人處非法集資7.73395億元,用于償還本金、支付高額利息、購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、汽車及個(gè)人揮霍等,并實(shí)際集資詐騙3.84265億元。 “相較于當(dāng)初警方調(diào)查的非法吸收公眾存款罪,集資詐騙罪的罪行更重一些?!弊蛉眨K明弘律師事務(wù)所吳俊鋒律師對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者解釋,據(jù)《刑法》規(guī)定,前者在量刑上較低,最高判刑10年左右;后者量刑較重,視個(gè)人目的、主觀意愿等審理情況而定,一審判決中的吳英因個(gè)人揮霍等原因,或被法院認(rèn)定情節(jié)嚴(yán)重,所以,法院適用了最高量刑死刑。 二審五大爭(zhēng)辯焦點(diǎn) “盡管當(dāng)時(shí)法院以證據(jù)確鑿為由,建議吳英不要進(jìn)行上訴。但兩位無(wú)罪辯護(hù)的代理律師楊照東和張雁峰及吳英本人一直不認(rèn)同法院的認(rèn)定。所以,一審結(jié)束后,他們就積極進(jìn)行了上訴,并為二審作準(zhǔn)備。”昨日,一位長(zhǎng)期跟蹤此事的業(yè)內(nèi)人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者說(shuō),“至去年7、8月,他們就確定了上訴的種種理由和質(zhì)疑。從目前情況看,二審審理進(jìn)程和當(dāng)初預(yù)計(jì)的情況未有太大差別。” 在沸沸揚(yáng)揚(yáng)傳了近一年之后,今年4月7日上午9時(shí)許,吳英集資詐騙案二審在浙江省金華市中級(jí)法院開(kāi)庭審理。據(jù)稱,控辯雙方經(jīng)過(guò)五個(gè)多小時(shí)的法庭辯論,于當(dāng)天下午3時(shí)多庭審結(jié)束,但法庭沒(méi)有當(dāng)庭作出宣判。 但據(jù)媒體報(bào)道,在二審過(guò)程中,吳英主動(dòng)承認(rèn)犯了當(dāng)初東陽(yáng)市人民檢察院所偵查認(rèn)定的“非法集資公眾存款罪”(量刑最高10年)。此舉讓當(dāng)時(shí)律師和吳英的父親“沒(méi)有想到”。對(duì)此,張雁峰對(duì)本報(bào)記者說(shuō)出了當(dāng)時(shí)法院時(shí)的細(xì)節(jié),“當(dāng)時(shí),法官曾問(wèn)她,這是不是吳英的一種策略。吳英當(dāng)時(shí)的回答是"真誠(chéng)悔罪"。但我們當(dāng)初認(rèn)為,這一罪名應(yīng)同樣不予承認(rèn),或許,這也是吳英期求減小量刑的表現(xiàn)之一。” “我們論證的焦點(diǎn)主要集中在幾個(gè)方面。”張雁峰進(jìn)一步對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者詳細(xì)解讀,“第一,集資或借貸行為到底是個(gè)人行為還是單位行為;第二,吳英是否使用欺騙借款人的手段;第三,吳英的債權(quán)人是否能被認(rèn)定為"社會(huì)公眾";第四,吳英到底是以非法占有為目的還是以借款為目的;第五,我們認(rèn)為,吳英本身是誠(chéng)信的,在事發(fā)前,其仍在對(duì)債權(quán)人還款。” 對(duì)于這五大爭(zhēng)辯焦點(diǎn),東南大學(xué)法學(xué)院張馬林律師對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》一一解析,“首先,如以單位罪認(rèn)定,吳英的個(gè)人行為只是非法集資其中的因素之一,其公司本色集團(tuán)也將承擔(dān)不可推卸的責(zé)任;若個(gè)人行為,則意味著,吳英的種種舉動(dòng)是影響案件的惟一因素。顯然,前者的量刑小于后者。其次,欺詐行為主要分為虛構(gòu)重大事實(shí)和隱瞞已存在的重要事實(shí),需要指出的是,案件這一點(diǎn)上爭(zhēng)論的問(wèn)題是,吳英到底是主觀上本身的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤,還是明知相關(guān)事宜是錯(cuò)誤的,卻仍向投資者灌輸其錯(cuò)誤理念。再次,對(duì)于債權(quán)人的認(rèn)定,這需要看主審法官的意見(jiàn),因?yàn)樵诂F(xiàn)有的法律框架下,"社會(huì)公眾"的認(rèn)定是相對(duì)的,比如,到底多少人數(shù)能達(dá)到"社會(huì)公眾"的標(biāo)準(zhǔn)。另外,在非法占有和借款這兩個(gè)目的的區(qū)分上,同樣需要主審法官來(lái)判斷,打一個(gè)比方,一位消費(fèi)者為了自己的房子向朋友借款,在買(mǎi)房之前卻將借款買(mǎi)房的錢(qián)先花掉了,但這并不能說(shuō)明,沒(méi)買(mǎi)房子就意味著對(duì)借款人的錢(qián)進(jìn)行了非法占有。” “案件代理律師如果能在上述爭(zhēng)論焦點(diǎn)中的取證得到法院的認(rèn)可,那么,吳英就有改判的可能了。”張馬林稱。“從影響上看,該案件早已超越了案件本身。因此,法院在作出二審判決時(shí),肯定會(huì)適當(dāng)考慮輿論的情緒,尤其是,一些受害人的情緒。”吳俊鋒稱,“所以,現(xiàn)在下結(jié)論還為時(shí)尚早。” 張雁峰說(shuō),“吳英、吳英的父親和我均認(rèn)為,改判的可能性較大。且改判可能出現(xiàn)三種情況,一種是罪名不變,但更改量刑;一種是罪名和量刑均有改變;還有一種是無(wú)罪釋放。但最后一種的可能性很低?!?/p> “吳英”實(shí)非個(gè)案 據(jù)記者查閱的資料,吳英在浙江并不孤單。2008年3月21日,麗水市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪一審判處麗水女子杜益敏死刑,并于次年8月5日被執(zhí)行死刑;2010年2月23日,臺(tái)州女子王菊鳳因集資詐騙被臺(tái)州中級(jí)人民法院一審判處死刑…… “國(guó)家相關(guān)部門(mén)在民間借貸方面一直很嚴(yán)格?!睂?duì)于上述現(xiàn)象,周德文對(duì)記者介紹,“浙江地區(qū)一直是重點(diǎn)監(jiān)管的區(qū)域。事實(shí)上,早在上世紀(jì)80年代開(kāi)始,就有很多人因"非法集資"等罪名被判刑,甚至是采用了最高量刑。” “但包括吳英案在內(nèi),相關(guān)部門(mén)的行為顯然是治標(biāo)不治本,因?yàn)槊耖g借貸的市場(chǎng)需求非常大。一個(gè)側(cè)面的佐證是據(jù)我掌握的資料,幾乎可以判定,沒(méi)有一家民營(yíng)企業(yè)在起步階段沒(méi)有采用過(guò)外界口中的"集資"手段或是從民間資本進(jìn)行高利息借貸?!敝艿挛恼f(shuō),“而且,即使有轟動(dòng)全國(guó)的吳英案在,浙江的民間借貸資本依然活躍異常,未有太大放緩?!?/p> 周德文認(rèn)為,與其一味“治標(biāo)不治本”地打壓“根本不可能萎縮的市場(chǎng)需求”,還不如在規(guī)范化和合理化上下功夫。 張馬林表示,“在現(xiàn)有的法律框架下,地下錢(qián)莊的業(yè)態(tài)根本不可能完全取消。因?yàn)椋髽I(yè),尤其是中小企業(yè)的發(fā)展確實(shí)需要資金。但往往,國(guó)有商業(yè)銀行不會(huì)將這些借款貸給這些中小企業(yè),而他們也不得不選擇高息的民間借貸,市場(chǎng)需求的增大和高回報(bào),又更進(jìn)一步地推動(dòng)了民間借貸利息的提高和民間借貸的規(guī)模。” “所以,相關(guān)部門(mén)在治堵的同時(shí),還應(yīng)在立法建設(shè)等方面進(jìn)行疏導(dǎo)。這樣,堵、疏相結(jié)合,可以有效地控制民間借貸的使用和使用方向?!睆堮R林說(shuō),從長(zhǎng)期來(lái)看,相關(guān)部門(mén)應(yīng)打破中國(guó)金融的壟斷體制,更進(jìn)一步地推進(jìn)市場(chǎng)化,以改變國(guó)有大銀行對(duì)中國(guó)金融市場(chǎng)的絕對(duì)壟斷,以讓廣大充滿活力的中小企業(yè)解決資金之需。(作者:黃燁) |