關(guān)于規(guī)范報(bào)送重新確認(rèn)申報(bào)材料的說(shuō)明

????為簡(jiǎn)化程序、節(jié)約成本、方便機(jī)構(gòu)申報(bào)，便于監(jiān)管審核、存檔及查詢，現(xiàn)將申報(bào)材料的樣式和內(nèi)容要求作如下說(shuō)明：

????一、申報(bào)材料樣式要求

????1、將《審批工作指引（試行）》中規(guī)定的“確認(rèn)要件”和“申報(bào)輔導(dǎo)要件”合并，統(tǒng)稱為“××擔(dān)保公司規(guī)范整頓重新確認(rèn)申請(qǐng)材料”。

????2、將“確認(rèn)要件”和“申報(bào)輔導(dǎo)要件”中由市金融辦分別出具的文件合并為一個(gè)文件：即“XX市金融辦關(guān)于XX公司規(guī)范整

????3、“申請(qǐng)材料”中增加“XXX等同志任職資格的請(qǐng)示”

????4、“申請(qǐng)材料”中增加“XX公司關(guān)于繼續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的請(qǐng)示”要件，由公司負(fù)責(zé)起草。

????5、公司章程應(yīng)按“山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法”重新修改。

????6、“申請(qǐng)材料”采用全省統(tǒng)一封面、統(tǒng)一目錄、統(tǒng)一順序、統(tǒng)一編碼、統(tǒng)一裝訂的樣式組織。封面與目錄樣式參見“附件一”和“附件二”。對(duì)目錄中的空缺件，可根據(jù)具體情況在材料名的后面括號(hào)內(nèi)標(biāo)注明“無(wú)”、“待補(bǔ)”或“部分待補(bǔ)”等字樣，不得將要件名稱直接略去。

????7、為便于檔案管理查詢，申請(qǐng)材料應(yīng)采用可自由拆裝的文件夾裝訂。每項(xiàng)材料的首頁(yè)用彩色分頁(yè)紙，打印材料編號(hào)與材料名稱，以英文大寫字母編碼，單獨(dú)成頁(yè)。

????8、“申請(qǐng)材料”裝訂后的封面和側(cè)面分別在原規(guī)定的基礎(chǔ)上，加注申報(bào)機(jī)構(gòu)屬地名稱，如“濟(jì) 南”、“濰 坊”、“省 直”字樣。

????9、首次上報(bào)的材料一律只報(bào)一份，待通過(guò)審批及完成工商注冊(cè)或變更登記后，由申報(bào)人將最終完整的材料一式制作三份、光盤一份，正本一份及光盤報(bào)省金融辦存檔，副本兩份由市金融辦和申報(bào)機(jī)構(gòu)各留存一份。

????二、申報(bào)材料內(nèi)容要求

????1、XX市金融辦關(guān)于XX公司規(guī)范整頓和重新確認(rèn)的輔導(dǎo)報(bào)告

????市金融辦應(yīng)在認(rèn)真指導(dǎo)公司規(guī)范整頓的基礎(chǔ)上出具輔導(dǎo)報(bào)告。輔導(dǎo)報(bào)告要客觀公正、依法合規(guī)、真實(shí)可靠。要認(rèn)真履行申報(bào)輔導(dǎo)職責(zé)，依據(jù)公司自查整改四項(xiàng)內(nèi)容和重新確認(rèn)五個(gè)關(guān)口逐項(xiàng)確認(rèn)，對(duì)公司存在的問(wèn)題和整改措施，要逐項(xiàng)審查以確保其切實(shí)可行，便于日后督促落實(shí)。要認(rèn)真指導(dǎo)公司正確填報(bào)申報(bào)材料，確保申報(bào)材料一次準(zhǔn)備完善，避免重復(fù)浪費(fèi)。對(duì)公司提交的會(huì)計(jì)報(bào)表、驗(yàn)資證明、從事?lián)I(yè)務(wù)證明、資信證明、股東證明等要加強(qiáng)重點(diǎn)審核，重點(diǎn)核對(duì)注冊(cè)資本、實(shí)繳貨幣資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、對(duì)外投資、應(yīng)收應(yīng)付帳款、主營(yíng)業(yè)務(wù)、準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中度等情況，確保賬表一致、賬實(shí)相符。對(duì)審核發(fā)現(xiàn)的疏漏和疑點(diǎn)要及時(shí)通知公司予以補(bǔ)正和補(bǔ)充。申報(bào)輔導(dǎo)報(bào)告每公司一份，內(nèi)容應(yīng)該包括至少四項(xiàng)內(nèi)容：該公司基本情況、規(guī)范整頓確認(rèn)意見、整改措施督辦情況，批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。輔導(dǎo)報(bào)告以市金融辦正式文件行文。（樣式見附件三）

????2、XX公司關(guān)于繼續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的請(qǐng)示

????3、公司自查自糾整改報(bào)告及規(guī)范整頓重大事項(xiàng)的董事會(huì)決議

????公司要在認(rèn)真學(xué)習(xí)《辦法》、《通知》等文件的基礎(chǔ)上、在市金融辦的指導(dǎo)下，切實(shí)做好規(guī)范整頓工作，形成自查自糾整改報(bào)告。自查整改報(bào)告必須客觀真實(shí)、簡(jiǎn)明扼要。內(nèi)容包括基本情況、存在問(wèn)題、整頓措施和整改時(shí)限等。要對(duì)照省里的規(guī)范整頓要求逐項(xiàng)對(duì)照檢查，突出反映存在問(wèn)題和整改措施。特別是對(duì)《通知》中要求的規(guī)范整頓內(nèi)容，要逐項(xiàng)、逐條檢查，對(duì)不符合《辦法》及《通知》要求的（如“對(duì)外投資”超比例問(wèn)題、兩“準(zhǔn)備金”提取不足問(wèn)題、非法借貸問(wèn)題等），要對(duì)資金去向提供銀行轉(zhuǎn)帳單、投資協(xié)議等有效證明，并認(rèn)真制定具體可行的整改措施，對(duì)外投資比例過(guò)高的要提供收回投資的董事會(huì)決議和相關(guān)按期撤資協(xié)議或已收回投資的證明。整改報(bào)告及整改措施須經(jīng)董事會(huì)研究決定，并經(jīng)全體董事會(huì)成員簽字確認(rèn)，加蓋印章。

????4、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表

????嚴(yán)格按照《通知》附件3后面的填寫要求填寫，并確保與會(huì)計(jì)報(bào)表相一致，表格內(nèi)容不能空白。

????5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程

????一是提供法人執(zhí)照復(fù)印件（機(jī)構(gòu)在完成確認(rèn)登記后，要充實(shí)新的法人執(zhí)照復(fù)印件）；二是章程復(fù)印件，如章程有修改，應(yīng)履行法定程序，同時(shí)提供章程修改稿，均需加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求，可參考附件四：“融資性擔(dān)保公司章程范本”。

????6、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》

????如公司更改名稱，此項(xiàng)必須提供。否則在目錄的此項(xiàng)后標(biāo)注（無(wú)）。

????7、股東名冊(cè)及證明材料

????自然人股東包括個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明、資金來(lái)源合法性證明和完稅證明；企業(yè)法人股東：①法人股東超過(guò)5家的按股份多少（大?。┲惶峁┣?家內(nèi)持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)基本情況介紹、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告（2009年和2010年上半年）和所有持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)企業(yè)法人股東的資信證明以及全部法人股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。②法人不足5家的各要件全部提供。③企業(yè)法人股東提供的資信證明，應(yīng)包括由人民銀行出具的企業(yè)基本信用信息報(bào)告和基本賬戶開戶行提供并蓋章的資信證明。④自然人股東，需提供資金來(lái)源合法性證明。

????8、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明

????驗(yàn)資報(bào)告需提供成立時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告一份。如公司成立后注冊(cè)資金有過(guò)變化或擬變化，需提供能反映最近（擬）注冊(cè)資金情況的驗(yàn)資證明，驗(yàn)資證明應(yīng)包括驗(yàn)資報(bào)告及附件、工商登記變更情況、銀行詢證函、銀行進(jìn)賬單、銀行賬戶明細(xì)等。

????9、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)

????申請(qǐng)任職資格應(yīng)提供以下申請(qǐng)材料：

????①關(guān)于XXX等同志任職資格的申請(qǐng)；

????②融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

????③個(gè)人從事經(jīng)濟(jì)、金融或擔(dān)保工作證明（需加蓋原工作單位公章）；

????④個(gè)人信用記錄報(bào)告（人民銀行或商業(yè)性銀行出具）；

????⑤由擬任人簽署的無(wú)違法犯罪等不良記錄陳述書以及任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。

????⑥申請(qǐng)人無(wú)犯罪記錄證明（由申請(qǐng)人戶籍所在地或公司所在地派出所出具）；

????⑦高管人員學(xué)歷證書和相關(guān)專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書復(fù)印件；

????⑧身份證復(fù)印件。

????具體要求參照“關(guān)于規(guī)范報(bào)送融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高管人員任職資格申請(qǐng)材料的說(shuō)明（草稿）”

????該項(xiàng)要件包括如跨省區(qū)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)的，一并提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事的資格申請(qǐng)。

????10、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃

????內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

????11、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告

????內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。應(yīng)增加“擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、風(fēng)險(xiǎn)控制、應(yīng)急與處理制度、信息披露制度、突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案等”方面的制度。

????12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料

????①自有房產(chǎn)提交產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，提交房地產(chǎn)管理部門的證明或者購(gòu)房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；出租方為賓館、飯店的，還應(yīng)提交賓館、飯店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并經(jīng)蓋章。②營(yíng)業(yè)場(chǎng)所不予變更者提供現(xiàn)有的，擬變更者提供新的。

????13、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明

????經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展融資性擔(dān)保證明，內(nèi)容包括擔(dān)保公司與相關(guān)銀行的擔(dān)保合作協(xié)議、經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄（個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)可不出具）以及各協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的合作記錄表（詳見附件五），數(shù)據(jù)截止到2010年6月30日。

????14、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告

????包括對(duì)外投資情況。

????15、2009年度、2010年會(huì)計(jì)報(bào)表

????需提供合法中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告及經(jīng)其在報(bào)表上蓋章確認(rèn)的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)表、擔(dān)保余額變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和審計(jì)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。2010年的數(shù)據(jù)截止到6月30日。

????16、2009年完稅證明

????包括營(yíng)業(yè)稅及附加、所得稅憑證，享受免稅的公司需提供免稅證明。

????17、2010年工商年檢證明

????18、依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)證明

????內(nèi)容包括： ①工商行政管理部門出具的機(jī)構(gòu)無(wú)行政處罰不良記錄。②帶有中國(guó)人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報(bào)告》（商業(yè)性銀行信貸部門出具）。

????19、公司承諾書

????內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

????20、公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明

????須經(jīng)公司法定代表人簽字并加蓋單位公章。