警惕銀行卡詐騙新手法 倒賣POS機(jī)信用卡套現(xiàn)

????濟(jì)南市近期發(fā)生數(shù)起通過(guò)制造自動(dòng)取款機(jī)故障、信用卡套現(xiàn)、倒賣POS機(jī)等手法進(jìn)行詐騙的案件。今天，市公安經(jīng)偵部門(mén)對(duì)部分案情進(jìn)行了通報(bào)，并發(fā)布安全預(yù)警提示，提醒廣大群眾注意識(shí)別，以免上當(dāng)受騙。

????案件：今年7月31日，槐蔭區(qū)某銀行儲(chǔ)蓄所發(fā)生一起利用自動(dòng)取款機(jī)進(jìn)行詐騙的案件。當(dāng)日凌晨1時(shí)許，王某在自動(dòng)取款機(jī)取款，第一次取1000元現(xiàn)金，錢(qián)被卡在機(jī)器內(nèi)，取款機(jī)只打出了憑條，報(bào)警人發(fā)現(xiàn)在取款機(jī)

????警方評(píng)點(diǎn)：此類案件作案地點(diǎn)主要在有銀行自動(dòng)取款機(jī)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，作案時(shí)間主要是選擇路人稀少的凌晨，作案手段一般以特殊手段封住出錢(qián)口，利用凌晨或晚間銀行人工臺(tái)電話不易接通的時(shí)機(jī)，誘騙受害人撥打電話，從而轉(zhuǎn)走受害人卡上的錢(qián)。

????案件：2008年7月下旬，犯罪嫌疑人王某某通過(guò)一家中介，購(gòu)買了一個(gè)“某建筑裝飾有限公司”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并以該公司招工為名，在報(bào)紙上刊登虛假招聘廣告，騙取眾多應(yīng)聘者的資料，利用應(yīng)聘者的身份證復(fù)印件和應(yīng)聘時(shí)填寫(xiě)的個(gè)人情況假冒應(yīng)聘人員之名，持偽造的該公司的印章、工作證明到各大銀行辦理銀行信用卡，隨后在POS機(jī)上大量套現(xiàn)。至案發(fā)之日，共辦理各類信用卡100余張，惡意透支80余萬(wàn)元。

????警方評(píng)點(diǎn)：伴隨著銀行、個(gè)人等金融單位的信用卡業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)大，涉案人員多是通過(guò)持卡消費(fèi)或幫他人刷卡消費(fèi)套取現(xiàn)金的方式獲得所需的流動(dòng)資金，實(shí)施信用卡違法套現(xiàn)行為，這也給信用卡惡意透支及信用卡詐騙犯罪提供了便利條件。

????案件：近期，違法犯罪分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、短消息等渠道大肆非法叫賣POS機(jī)，提供只能由個(gè)體工商戶申請(qǐng)的對(duì)私POS機(jī)，每筆刷卡手續(xù)費(fèi)為30元封頂，每天最多可刷20萬(wàn)元，每臺(tái)機(jī)器要價(jià)18000元。買家只需要提供身份證原件和照片，違法犯罪分子可以幫忙辦妥服裝或建材類的個(gè)體工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，1個(gè)月左右可啟用POS機(jī)。

????警方評(píng)點(diǎn)：非法倒賣POS機(jī)逃避了銀行監(jiān)管，也違背了商戶“身份是真實(shí)的，交易是可控的”的安全原則，造成了POS機(jī)監(jiān)管的盲區(qū)。