男子冒名辦千張銀行卡 或與短信詐騙有關(guān)(圖)

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????警方將犯罪嫌疑人（左二）抓獲。 （嶗山公安提供）

????有人低價(jià)購(gòu)買真實(shí)身份的身份證用于辦理借記卡，有人負(fù)責(zé)分發(fā)身份證和回收辦理好的借記卡，還有人負(fù)責(zé)持身份證四處瘋狂辦卡收取回報(bào)。一個(gè)專門冒用他人身份，在多個(gè)城市辦理了近千張借記卡的犯罪團(tuán)伙，被嶗山警方成功摧毀。昨天，記者從嶗山警方處獲悉，這起全省首例妨害信用卡管理案11名涉案人員中的8名主要成員落網(wǎng)，其中7名被依法逮捕。

????“口音”泄露“狐貍尾巴”

????據(jù)嶗山警方介紹，這起妨害信用卡管理案能夠成功破獲，源于來(lái)自嶗山區(qū)某銀行前臺(tái)工作人員的一個(gè)報(bào)警電話。今年6月16日下午4時(shí)，某銀行中韓支行前臺(tái)工作人員梁某接待了一名前來(lái)辦理借記卡的男青年，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)身份證上的照片與辦卡的男子出入較大，而且口音不符?！吧矸葑C上的男子是廣東信宜市人，但持證男子是一口山東腔?！本X(jué)的梁某悄悄進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò)查詢，發(fā)現(xiàn)身份證當(dāng)天上午曾在嶗山區(qū)該行的另一儲(chǔ)蓄點(diǎn)辦過(guò)一張借記卡。

????梁某一邊繼續(xù)辦理手續(xù)，另一邊悄悄報(bào)警。聞?dòng)嵹s到的中韓派出所民警將男子抓獲，并從他身上繳獲7張銀行卡及開戶申請(qǐng)書、電子銀行申請(qǐng)表、存款憑條等憑證。起初，辦卡男子聲稱是替朋友代辦，但一個(gè)沒(méi)有正常工作的農(nóng)民工為何要辦理如此多的銀行卡？經(jīng)過(guò)進(jìn)一步盤問(wèn)，該男子終于交代自己叫徐某，山東臨沂人。6月以來(lái)，徐某連續(xù)冒用3個(gè)身份證分別在青島的工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)騙領(lǐng)銀行卡及網(wǎng)絡(luò)銀行卡30余張，每張以20元至30元的價(jià)格賣給“強(qiáng)哥”，所用身份證也由“強(qiáng)哥”提供。徐某還交代了一個(gè)叫嚴(yán)某的人也從“強(qiáng)哥”處領(lǐng)身份證辦借記卡。

????順藤摸瓜牽出“上線”

????警方分析，此案應(yīng)是一起有組織的犯罪，經(jīng)偵大隊(duì)會(huì)同中韓派出所兵分兩路，一路迅速抓捕“強(qiáng)哥”和嚴(yán)某，一路對(duì)市區(qū)的相關(guān)銀行點(diǎn)調(diào)查取證。6月23日凌晨2時(shí)許，民警在李滄區(qū)東李村一暫住處將18歲的日照人嚴(yán)某抓獲。隨后又在東李村抓獲20歲的沂水人“強(qiáng)哥”秦某。

????隨著審查的深入，一個(gè)組織嚴(yán)密、參與人員眾多、跨區(qū)冒用他人身份證牟利的犯罪團(tuán)伙漸漸浮出水面。據(jù)秦某交代，6月份開始，他在郭某處領(lǐng)得他人身份證，辦好借記卡后再賣給郭某，后來(lái)自己又發(fā)展3名下線。民警在秦某身上發(fā)現(xiàn)一本記錄本，上面記錄的借記卡有255張。秦某同時(shí)交代，在青島打工的老鄉(xiāng)秦某某也從郭某處領(lǐng)得身份證并發(fā)展下線。6月26日，嶗山警方在長(zhǎng)途汽車站將正準(zhǔn)備逃跑的郭某、秦某某抓獲。

????深圳保安“織構(gòu)”辦卡網(wǎng)絡(luò)

????接連抓獲多名犯罪嫌疑人，可直到郭某落網(wǎng)，仍然沒(méi)有抓住真正的幕后“大人物”。郭某交代，他也只是負(fù)責(zé)分發(fā)身份證，再回收辦好的借記卡而已，自己的所有行動(dòng)也都受“輝哥”指揮。7月7日，民警在濟(jì)南市某賓館將21歲的“輝哥”任某抓獲。

????據(jù)任某交代，今年1月，任某在深圳一家公司當(dāng)保安，一次上網(wǎng)時(shí)任某偶然間看到一條代辦業(yè)務(wù)的信息，經(jīng)電話聯(lián)系得知，用別人的身份證辦理借記卡，每辦一張卡可以獲得25元的報(bào)酬。任某覺(jué)得這是個(gè)賺錢的好機(jī)會(huì)，便在深圳“試水”，冒用他人身份證辦理了約20張銀行卡賣給賴某。今年3月初，任某回老家時(shí)認(rèn)識(shí)了郭某并將發(fā)財(cái)?shù)慕輳礁嬖V了郭某，二人一拍即合。自今年5月初，截止到6月20日被抓，任某先后給郭某提供過(guò)100余張身份證，從各家銀行辦出了近千張借記卡。

????任某落網(wǎng)后交代，每張辦理好的借記卡出手時(shí)，起初每張50元，開通網(wǎng)上銀行功能的卡每張120元，后來(lái)自己的“業(yè)務(wù)能力強(qiáng)”了，每張普通的卡漲到了55元，開通網(wǎng)上銀行功能的每張140元。短短的一個(gè)多月內(nèi)，任某獲得6萬(wàn)余元的好處費(fèi)。9月8日，賴某在深圳落網(wǎng)。

????這些借記卡可能用來(lái)詐騙

????賴某等人以每張50多元至100多元的價(jià)格回收這些不能透支的借記卡到底有什么用？昨天嶗山警方表示，由于包括任某在內(nèi)的犯罪嫌疑人均為“辦卡人”，并不清楚卡的具體用途，但島城多家銀行工作人員都認(rèn)為，很可能與目前市民手機(jī)經(jīng)常收到的一條短信有關(guān)。“某某，賬號(hào)已更改，請(qǐng)將錢匯到新賬號(hào)：……”工商銀行的馬先生表示，最近一段時(shí)間，很多人都能收到要手機(jī)主匯款到某賬戶的信息，也許這些賬號(hào)正是來(lái)自郭某、任某等人冒名辦理的卡。馬先生說(shuō)，盡管辦理銀行卡的成本并不低，但他們一次發(fā)出上千條短信后，只要有一個(gè)人中招，就有巨大“利潤(rùn)”。

????丟失身份證應(yīng)立即備案

????記者了解到，任某等人用來(lái)辦理借記卡的身份證全部為真實(shí)身份，而且大多來(lái)自人才市場(chǎng)等地方出沒(méi)的小偷扒竊來(lái)的，所以這些身份證主人都在不知不覺(jué)中成為了詐騙的“幫兇”，甚至可能被別人辦理信用卡透支后，“背上”債務(wù)。因此，民警提醒，市民丟失身份證后，應(yīng)立即到所屬轄區(qū)的派出所備案，同時(shí)開證明登報(bào)聲明被盜的身份證作廢無(wú)效。記者 于順 通訊員 海燕 海青