“金手指”炒匯巨虧46億 富商怒告花旗私人銀行

????私人銀行與客戶之間的關(guān)系，一直有些微妙。通常，私人銀行一直都扮演著富人最可靠的財務(wù)顧問的角色；但是在金融危機之下，昔日盟友轉(zhuǎn)身即成冤家的事,開始層出不窮。

????5月19日，本報記者從多方渠道了解到，新加坡本地富商黃鴻年(Oei Hong Leong)已經(jīng)將花旗集團新加坡私人銀行部門(下稱“花旗私人銀行”)正式告上新加坡高等法院，理由是，黃認(rèn)為花旗私人銀行多次給他提供不準(zhǔn)確的交易信息，導(dǎo)致他巨虧超過46億元(約6.84億美元，合10億新元)！

????黃鴻年在起訴書里稱，與他保持著30年合作關(guān)系的花旗私人銀行，卻多次給予他不準(zhǔn)確的交易信息，令其去年在外匯及債券交易中遭受巨虧。

????5月20日，一位接近黃鴻年的知情者告訴本報記者，黃鴻年的巨虧主要是在美元、歐元和日元的外匯交易中，而時間，則恰好是在去年的9月和10月份，即雷曼兄弟轟然倒臺的前后，從當(dāng)時風(fēng)聲鶴唳的金融市場氛圍來說，可以說，黃鴻年選擇的委實不是一個幸運的投資時期。

????該知情人士透露，黃鴻年最終被迫在2008年的10月份進(jìn)行了平倉，并在11月份償還了債務(wù)。本報記者嘗試聯(lián)絡(luò)黃鴻年，但曲折得知，他由于擔(dān)心官司受到影響，目前拒絕一切采訪。

????“大家對這件事情都很震驚，主要因為黃鴻年不僅是新加坡富豪，更有意思的是，他是新加坡投資界公認(rèn)的‘股市金手指’?！币晃徽J(rèn)識黃鴻年的金融分析師Mark Low 19日告訴本報記者，這位富豪不僅在去年的《福布斯》排行榜中以凈資產(chǎn)2.1億美元名列新加坡富豪榜第29位，同時也是東南亞華人社會中最具影響力的金融投資家之一。

????對于黃鴻年的指控，花旗新加坡的一位發(fā)言人對外電公開表示：“我們認(rèn)為，這種指控是毫無根據(jù)的，我們將全力捍衛(wèi)我們的立場?！钡芙^就此事作出進(jìn)一步評論。

????交易信息的誤導(dǎo)？

????上述知情者告訴本報記者,黃鴻年去年是通過外匯和美國政府債券交易，投資的主要有美元、歐元和日元以及美國政府債券。

????據(jù)這位知情者透露，黃鴻年在他的起訴書中聲稱，花旗私人銀行一再對他的交易風(fēng)險提供不正確的信息，而這些信息使他作出了超出他所想做的投資。

????新加坡《海峽時報》援引法庭文件稱，黃鴻年在他的起訴書里表示，早在2007年，他憑借往日經(jīng)驗已經(jīng)感覺到全球經(jīng)濟正在下行，因此他打算縮減投資。因此,他告訴花旗私人銀行說,他希望自己的賬戶能夠保留1億美元的保證金盈余。

????但知情者告訴本報記者，花旗私人銀行在去年更換了黃鴻年的客戶關(guān)系經(jīng)理，他們向黃鴻年提供賬戶信息不準(zhǔn)確，稱他仍擁有充裕的保證金盈余。黃鴻年聽到該說法后，在去年的9月16日和10月6日進(jìn)入外匯市場進(jìn)一步加大了投資。

????去年10月23日，黃鴻年得知，他賬戶里的1億美元保證金盈余，變成保證金不足。到10月27日，花旗通知黃鴻年其交易戶頭出現(xiàn)9000萬美元不足，隔天，保證金的缺口又變成2億美元。2天后，花旗銀行又通知黃鴻年，說他的戶頭出現(xiàn)2800萬美元保證金缺口，同一天，花旗銀行又澄清說，黃的交易戶頭在去年10月27日其實是有3.48億美元的保證金缺口。

????據(jù)知情人士透露，黃鴻年對此感到非常生氣，他認(rèn)為，正是因為花旗集團的追蹤和控制系統(tǒng)有問題，無法準(zhǔn)確追蹤并記錄他的投資情況，才使得他沒辦法知道哪些投資情況才是正確的。

????但虧損已經(jīng)形成。當(dāng)知悉所有風(fēng)險敞口之后，黃鴻年被迫在去年10月的金融風(fēng)暴最緊張的期間進(jìn)行了平倉，蒙受巨大虧損。并在11月償還因虧損產(chǎn)生的債務(wù)。

????黃鴻年的律師表示，花旗給他的關(guān)于交易風(fēng)險敞口的信息總是不準(zhǔn)確，導(dǎo)致他加大了風(fēng)險敞口。而這導(dǎo)致黃鴻年最終在外匯及債券交易中損失了10億新元。

????“股市金手指”也失利

????因官司而爆出炒匯虧損10億新元，黃鴻年與花旗私人銀行之間的恩怨立刻引起新加坡投資界的關(guān)注,主要原因就是,黃鴻年在新加坡業(yè)界的名聲很大，而且有“股市金手指”的美譽，賺錢很有一套。

????1990年代末，黃鴻年曾在新加坡、日本、以及中國香港等國家和地區(qū)從事金融投資活動，并以卓越的投資收益，贏得“股市金手指”的美譽。

????2000年，香港財經(jīng)界最令人關(guān)注的事情便是李澤楷以市值僅十多億美元的盈科數(shù)碼動力鯨吞了市值300億美元的香港電訊，并成立了電訊盈科。此事曾轟動全球財經(jīng)界，但很多人不知道的是，盈科數(shù)碼動力當(dāng)年上市的“殼”資源——得信佳公司(Tricom)，就是黃鴻年出讓給李澤楷的。

????得信佳是1994年在香港上市的一家電子電信類公司。善于不斷發(fā)掘商機的黃鴻年，看好電信行業(yè)的光明前景，于1997年香港回歸前，成功獲得了得信佳公司的控股權(quán)。1999年，李澤楷計劃借殼上市，并看中了黃鴻年手中的得信佳。和李家關(guān)系良好的黃鴻年，將公司控股權(quán)出讓給了李澤楷。

????當(dāng)時正是科技股大熱之際，加上李家的金字招牌，完成此交易后的得信佳一恢復(fù)交易，就立即成為香港市場的炒作對象。得信佳暫停交易前，股價只有0.136港元，股票恢復(fù)交易時立即猛漲超過20倍，一度達(dá)到3.22港元。

????黃鴻年將得信佳控股權(quán)出售給李澤楷之后，手中仍舊持有得信佳4.9%的股權(quán)，成本價僅為0.22港元。按黃鴻年當(dāng)時還擁有的股份計算，當(dāng)?shù)眯偶压蓛r在交易后升至其成本價的12.5倍時，他所持股份的賬面盈利便高達(dá)了27.8億萬港元。從那以后，黃鴻年的名字就廣為人知。

????如今的黃鴻年，早已是新加坡，也是華人社會中最具影響力的金融投資家之一。經(jīng)他染指的股票，通常都會出現(xiàn)“點石成金”的結(jié)果。

????“黃鴻年的投資哲學(xué)是‘人棄我取’，當(dāng)眾人看好市場時，就是他離開的時候。當(dāng)行情不好，人們在貪婪和恐懼中紛紛離場時，就是他入場的最好時機。他有句名言：怕牛不怕熊。這句話成為新加坡不少投資者相信的至理名言?！盡ark Low告訴本報記者，因為奉行“人棄我取”的原則，黃鴻年都是在環(huán)境不好的時候賺大錢，比如1997金融風(fēng)暴、伊拉克戰(zhàn)爭、“9·11”事件以及2003年的“非典”等等。每次危機他都大買，每次大買都是大賺。

????“不過，一旦投資失敗，黃鴻年的做法是果斷收手，絕不戀戰(zhàn)?！姾镁褪铡彩屈S鴻年常說的話?！盡ark Low 提出了質(zhì)疑：“去年金融危機來勢洶洶，以他先前的做法，一定會趕緊收手的?！?/p>

????Mark Low向記者表示，在他看來，這次估計是黃鴻年整十年以來虧損最為嚴(yán)重的一回。

????私人銀行也喊冤

????因去年全球市場的崩潰，部分亞洲私人銀行的客戶在復(fù)雜的金融產(chǎn)品上損失慘重，他們在憤怒之下紛紛提起訴訟。這些客戶紛紛指責(zé)私人銀行向他們提供不準(zhǔn)確的交易信息，導(dǎo)致自己的財產(chǎn)在去年的金融危機中遭受損失。

????據(jù)《華爾街日報》報道，美林公司與其私人銀行的一位印尼客戶打起了口水仗。這位名為普雷姆·哈加尼的客戶在雅加達(dá)起訴美林，稱該行在自己不知情的情況下拋售他的股票，要求美林給付他9000萬美元的損害賠償金。

????另外一對印尼夫婦則在新加坡起訴瑞銀，要求獲得860萬美元的損害賠償金，他們聲稱自己不知道投資外匯累計期權(quán)合約的風(fēng)險。香港商人曾裕也已在香港對高盛提起訴訟，指控該行未經(jīng)授權(quán)用她的賬戶進(jìn)行累計期權(quán)合約交易操作。

????對此，一些私人銀行專家也紛紛喊冤。

????“整個金融市場不好的時候，大部分的投資都會遭受損失，這是非常正常的事情。私人銀行要在客戶投資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品前，向客戶作出充分的解釋，確保客戶了解其中的風(fēng)險。而事實上，許多客戶在投資前，都非常清楚產(chǎn)品設(shè)計的理念以及存在的風(fēng)險，只是當(dāng)出現(xiàn)虧損的時候，就否認(rèn)當(dāng)初自己對產(chǎn)品的了解，并指責(zé)私人銀行沒有進(jìn)行充分的解釋?！痹谛录悠滤饺算y行任職的Alan(化名)說。