央行反洗錢局長稱今年反洗錢案涉及1500億

????特別關注洗錢活動的新動向---這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運作模式和所謂“熱錢”的渠道問題

????2008年，反洗錢風暴愈演愈烈。在破獲了一連串地下錢莊大案之外，6起案件以“洗錢罪”定罪。而從1997年《刑法》規(guī)定洗錢罪到2007年上半年，全中國一共只有4個判例。

????中國人民銀行反洗錢局的官員并不愿意用“進入新階段”來形容2008年的反洗錢工作，但他們承認，這一年有了新的工作重點。

????2003年，國務院明確由中國人民銀行負責組織協(xié)調全國的反洗錢工作，反洗錢局應運而生。近日，央行反洗錢局局長唐旭接受了本刊記者的專訪，詳述2008年的反洗錢風暴。

????今年反洗錢案涉及近1500億

????《瞭望東方周刊》：與前幾年不同，今年以來的反洗錢工作好像突出了嚴厲打擊的特征。

????唐旭：2008年前9個月，中國人民銀行共協(xié)助破獲各類案件、包括積極推動起訴審判進程的172起，涉及金額折合人民幣約1496.1億元。破案數(shù)量是以往同期的2倍。

????在兩次大的反洗錢行動中，“天網(wǎng)行動”以“洗錢罪”宣判的案件有6起，以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”宣判的案件有4起，洗錢罪的判例數(shù)量超過了此前所有同類判例的總和。

????在“雷霆行動”中，各地人民銀行、外匯管理部門協(xié)助公安機關破獲地下錢莊案件45起，涉及金額折合人民幣約1 053.1億元。這是人民銀行參與的歷次打擊地下錢莊專項行動中破獲數(shù)量最多、涉及金額最大的一次行動。

????而2007年，央行協(xié)助調查洗錢案件328起，破獲89起，涉及金額分別是537.2億元和288億元。

????2003年以來，反洗錢工作的重點是構建法律體系和監(jiān)管體系。2007年以來特別到2008年，嚴厲打擊洗錢犯罪成為新重點。

????《瞭望東方周刊》：目前我國反洗錢工作的推進情況如何？

????唐旭：反洗錢的監(jiān)管范圍在擴大，在加強證券、保險行業(yè)的反洗錢監(jiān)管以外，將對一些特定非金融領域進行反洗錢監(jiān)管。

????在推動洗錢罪的定罪方面也取得突破。

????特別是對洗錢活動新動向予以了特殊關注。這包括恐怖融資行為，要弄清楚恐怖分子的資金來源。另外包括國際匯款洗錢、地下錢莊新的運作模式和所謂“熱錢”的渠道問題。還有就是現(xiàn)代金融工具越來越多，洗錢分子經(jīng)常利用新的金融工具洗錢。同時，非金融行業(yè)的洗錢問題也值得關注。

????在國際方面，我們積極參與金融行動特別工作組、歐亞反洗錢及反恐融資小組工作，與多個國家和地區(qū)簽訂了反洗錢合作備忘錄，共同打擊跨國洗錢犯罪。

????上游犯罪主體也應判處洗錢罪

????《瞭望東方周刊》：法律體系是反洗錢工作的重要基礎，在《反洗錢法》實施以后，在推動相關法律條款的修改方面，有什么具體內容？

????唐旭：這個工作刻不容緩。目前《刑法》規(guī)定，洗錢犯罪的上游犯罪僅限于毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪七類，同時需要主觀方面具備“明知”要件，客觀方面具備法定的五種掩飾、隱瞞其來源和性質的行為。這樣在實踐中，就出現(xiàn)了三個主要表現(xiàn)。

????一是只有對所列七類犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益進行掩飾、隱瞞，才構成洗錢罪。對其他犯罪所得不構成洗錢罪，而是依照《刑法》第312條以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進行處理，盡管這也是對洗錢行為的懲處，但罪名不同。

????二是構成洗錢罪的主觀要件必須是“明知”，行為人不知道所清洗黑錢的來源的，也不能認定為洗錢罪。這就使很多地下錢莊經(jīng)營者逃脫了洗錢罪的制裁。

????另一個就是構成洗錢罪的主體必須是“協(xié)助”犯，即只有是提供資金賬戶或以其他形式協(xié)助上游犯罪主體的幫兇，才會被判洗錢罪。而毒販、走私犯、貪污受賄者等上游犯罪主體，即使親自對相關財物進行掩飾、隱瞞、清洗，也不再認定洗錢罪。

????上述三個問題的存在，使得洗錢罪的認定難度較大，因而實踐中的洗錢罪判例少之又少。

????反洗錢工作幫助重慶巨貪案定罪

????《瞭望東方周刊》：如何發(fā)現(xiàn)官員的腐敗洗錢行為？

????唐旭：反洗錢部門要想及時發(fā)現(xiàn)，在工作中一是要加強與部際聯(lián)席會成員單位的業(yè)務聯(lián)系，互通情報，及時從一些待辦案件中發(fā)現(xiàn)、甄別有價值的案件線索，或者注意從新聞媒體報道的一些腐敗案件中發(fā)現(xiàn)線索。

????二是及時與辦案的公檢法單位溝通。

????三是在反洗錢現(xiàn)場檢查或從各金融機構上報的可疑交易報告中發(fā)現(xiàn)線索。比如《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》就規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易等都需要報告。各地上報的信息匯集到反洗錢監(jiān)測中心，集中進行分析處理。另一個就是重視群眾來信中反映的情況，因為這些寫檢舉信的人大多數(shù)是知情者，一般掌握第一手材料。

????當然，我們的調查在程序上是很嚴格的，不能想調查誰的賬戶就查誰的賬戶，要嚴格遵守有關法律法規(guī)。

????《瞭望東方周刊》：一些重大腐敗洗錢案件是如何發(fā)現(xiàn)和調查的？

????唐旭：比如重慶巫山縣交通局原局長晏大彬受賄、其妻傅尚芳洗錢一案，最后認定晏大彬犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；認定傅尚芳犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。

????這一案件案發(fā)很偶然：重慶一個小區(qū)的保安在檢查房屋漏水時發(fā)現(xiàn)一套空房里有紙箱裝著巨額現(xiàn)金。經(jīng)過公安部門調查發(fā)現(xiàn)，房主是晏大彬的妻弟，于是當?shù)丶o委對晏大彬進行“雙規(guī)”。當時他藏匿的現(xiàn)金有人民幣1192萬元，美元3.1 5萬元。這個案件因此非常轟動。

????人民銀行重慶營管部在總行反洗錢局的指導下，主動幫助警方調查取證。最后又調查發(fā)現(xiàn)，傅尚芳將934萬元以本人或他人名義購置房產(chǎn)、存入銀行和購買理財產(chǎn)品，其中分紅型保險就有近50萬元。

????從這個案件可以看到，被告藏匿的受賄所得與其進行洗錢的受賄所得金額不相上下。如果沒有反洗錢工作的配合，很難認定其全部2226萬元受賄事實。

????此案是我國首例腐敗洗錢案，也是人民銀行反洗錢部門和公安機關經(jīng)偵部門大力配合國家反腐敗工作的典型案例，同時還是洗錢罪設立以來第一例上游犯罪是貪污賄賂罪的洗錢案。

????但我們也可以看到，最后晏大彬并沒有被判處洗錢罪。

????特大地下錢莊案涉及230多家企業(yè)

????《瞭望東方周刊》：最近全國范圍內的打擊地下錢莊行動，特別是廣東破獲了大量地下錢莊案件，引起了社會的關注。

????唐旭：自從2007年9月開展“雷霆行動”以來，中國人民銀行廣州分行先后協(xié)助當?shù)鼐狡偏@了“珠海萬勝友地下錢莊案”、“東莞葉某地下錢莊案”等案件。2008年6月，廣東警方在當?shù)厝嗣胥y行配合下破獲了涉案金額28億元的大型地下錢莊案：廣東陳裕潮特大地下錢莊案。此案是人民銀行與警方通力合作破獲的又一起大型地下錢莊案。

????《瞭望東方周刊》：這一案件是如何破獲的？

????唐旭：最初是我們從一份重點可疑交易報告中發(fā)現(xiàn)了線索。2008年5月，人民銀行某市中心支行接到當?shù)匾患疑虡I(yè)銀行的可疑交易報告：深圳市福田金博電子商行存在巨額可疑交易。經(jīng)過進一步調查，發(fā)現(xiàn)這家公司和關聯(lián)公司在4個月內累計交易超過6000筆，金額超過28億元，且資金快進快出，交易對手涉及深圳、北京、武漢、重慶、海南等地的230 多家企業(yè)。根據(jù)調查結果，人民銀行立即與當?shù)鼐竭M行了情報會商，警方當天就成立了專案組。

????經(jīng)過1個多月的艱苦工作，調查發(fā)現(xiàn)這是一個有組織的大型地下錢莊犯罪團伙，幕后老板叫陳裕潮，是廣東普寧人。這個團伙通過金博電子商行等沒有經(jīng)營實體的空殼公司以及陳裕潮掌握的數(shù)百個個人賬戶，大肆進行非法經(jīng)營活動。陳裕潮地下錢莊的操作極為復雜。一是通過網(wǎng)上銀行進行資金劃轉，快速隱蔽，追查難度大。資金劃入金博電子商行再到個人賬戶，最快一筆只用了4秒。一般劃轉都在1分鐘內。

????二是開立大量空殼公司作為幌子，并且控制大量個人賬戶作為過渡賬戶。三是反偵查手段熟練。比如網(wǎng)上銀行轉賬和外匯買賣等操作在不同窩點，各窩點人員基本沒有來往，都是直接聽從幕后老板指揮。第四個就是境外境內收支兩條線。比如外匯收付活動全部在境外進行，這樣的跨境運作增加了隱蔽性。????《瞭望東方周刊》記者山旭|北京報道