推動反洗錢工作深入開展

    ———訪人民銀行青島市中心支行副行長朱傳友

    為進一步加深社會各界對反洗錢知識的認識和了解，推動青島市反洗錢工作的深入開展，人民銀行青島市中心支行將于20日至26日，在全市范圍內(nèi)開展“反洗錢宣傳周”活動。在宣 傳周活動啟動之際，記者采訪了人民銀行青島市中心支行副行長朱傳友。

    記者：請介紹一下洗錢的危害和反洗錢的重要意義。

    朱傳友：洗錢，通常是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化，以逃避法律制裁的行為。

    洗錢是一種嚴重的經(jīng)濟犯罪，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，影響市場經(jīng)濟有序競爭，損壞金融機構(gòu)的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，對一個國家的政治穩(wěn)定，經(jīng)濟安全，社會安定以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴重威脅。因此，反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等犯罪，具有十分重要的意義。

    記者：目前犯罪分子洗錢的主要手法有哪些？

    朱傳友：主要包括：（一）利用金融機構(gòu)進行洗錢，如偽造商業(yè)票據(jù)、購買證券或保險、票據(jù)轉(zhuǎn)賬、電匯或替代性匯款、信貸回收、期貨期權(quán)交易等。（二）利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)保密的法律洗錢，這些國家和地區(qū)一般具有以下特征：第一，有嚴格的保密法；第二，有寬松的金融規(guī)則；第三，有自由的公司法和嚴格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司。（三）利用投資實業(yè)洗錢，如成立空殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資以及利用財務(wù)公司洗錢等。（四）利用特殊商品交易洗錢，如購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品等。（五）利用其他方式，如走私、利用“地下錢莊”和民間信貸轉(zhuǎn)移犯罪收益等。

    記者：目前我國法律針對洗錢犯罪有何規(guī)定？

    朱傳友：我國法律對洗錢犯罪和有關(guān)反洗錢義務(wù)做出了明確規(guī)定。

    《中華人民共和國刑法》第191條規(guī)定，“明知是毒品犯罪、社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

    （一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或金融票據(jù)的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

    單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處五年以下有期徒刑或拘役，情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑�！�

    《中華人民共和國中國人民銀行法》第46條規(guī)定：

    對違反洗錢法規(guī)定的行為，“有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；對負有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”

    記者：金融機構(gòu)對反洗錢有何義務(wù)？

    朱傳友：中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》主要內(nèi)容包括：

    （一）基本原則：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機構(gòu)合作原則。

    （二）金融機構(gòu)的義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)控制度；建立反洗錢機構(gòu)并配備人員；建立客戶身份登記制度，審查客戶身份；大額和可疑交易報告；向公安機關(guān)報告可疑交易線索；保存客戶資料和交易記錄；保密；反洗錢教育培訓(xùn)；其他義務(wù)。

    與違法犯罪行為作斗爭，是每個公民的義務(wù)。公安部設(shè)立了對洗錢犯罪的舉報電話：010－65204333,接受公民對洗錢犯罪線索的舉報，對舉報有功人員將給予一定的獎勵，希望每個市民都能加入到反洗錢的行列中來！本報記者

提示

    8月20日（本周六），人民銀行青島市中心支行將在佳世客步行街舉辦反洗錢知識宣傳活動，向市民發(fā)放反洗錢宣傳知識手冊。此外，各家商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點也將從本周六起設(shè)置咨詢臺。希望廣大市民踴躍參加。