新華網(wǎng)山東頻道９月２９日電（記者張曉晶） 隨著我國法制建設(shè)的不斷完善和整頓金融秩序工作的深入，非法吸收公眾存款犯罪在一定范圍內(nèi)得到有效遏制，但是近年來又有所抬頭。去年以來，山東省公安機(jī)關(guān)依法查處多起非法集資案件，涉案金額６億多元，涉及群眾７萬多人。

　　據(jù)山東省有關(guān)部門介紹，非法集資 活動早在上個世紀(jì)八十年代開始出現(xiàn)，隨著我國經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展和整頓金融秩序工作的不斷深入，當(dāng)前非法集資者的手段更加隱蔽、方法更加靈活多變。主要有幾個特點(diǎn)：

　　一是犯罪手段更具有隱蔽性、欺騙性。非法集資活動在實(shí)施過程中，往往表現(xiàn)出手段上的欺騙性，如采用隱瞞經(jīng)營權(quán)限、夸大實(shí)力和經(jīng)營效益等手段，以高息或高額回報(bào)為誘餌，引誘群眾參與投資。非法集資者都非常注重“形象建設(shè)”，往往選擇豪華的辦公場所，搞包裝，樹形象，甚至熱衷社會福利事業(yè)，顯示自己是擁有較大規(guī)模的企業(yè)集團(tuán)或資金作后盾，掩飾自己的犯罪本意。少數(shù)嫌疑人為掩人耳目，也作了一些“投資”，以所謂的富有極大發(fā)展前景的“實(shí)業(yè)”或者借名人效應(yīng)為掩護(hù)，騙取群眾的信任。山東省一家工貿(mào)公司欠客戶存款近３０００萬元，公司法人代表李某為欺騙客戶自稱投資１０００萬元建起的絹花廠，實(shí)際投資僅１００萬元左右，而把大量資金據(jù)為己有，供其揮霍享受，用于購買汽車、住房，僅在李某住所的地下室里就搜出現(xiàn)金３７０萬元。

　　二是非法集資的方法多樣。非法集資的手段大多是借用 “傳銷模式”，形成金字塔型的利益關(guān)系，上有董事長或總經(jīng)理，下設(shè)部門經(jīng)理或業(yè)務(wù)經(jīng)理，發(fā)展下線或客戶，并給部門經(jīng)理高額提成，同時利用得到好處客戶的現(xiàn)身說法，欺騙更多的客戶。還有一個共同特點(diǎn)，大都以配送產(chǎn)品為幌子，誘使客戶存款，例如濟(jì)南一家公司一床被子賣４．５萬元，一雙襪子賣３０００元；以３００元為一個銷售單位，簽定產(chǎn)品代銷合同收取貨款，３個月返還利息２０％為誘餌，非法集資近１.２億元。

　　三是犯罪后果嚴(yán)重、影響較大。犯罪分子往往運(yùn)用“先欲取之，必先予之”的策略，對先期客戶切實(shí)兌現(xiàn)高息承諾，從而緊緊地套牢客戶。在高額利率的掩蓋下，人們很難看清它的危害，只有當(dāng)存款無法兌付本息的損害后果發(fā)生時，人們才能看清它的真面目，最終的受害者只能是那些企望高額回報(bào)的投資人。由于存高息或出資以求獲利者眾，許多投資者是離退休人員或下崗的中老年婦女為主，犯罪分子正是利用他們急于發(fā)財(cái)?shù)男睦矸欠ㄎ�收存款，為了蠅頭小利去"存款"的，一旦發(fā)現(xiàn)逾期不兌現(xiàn)本息，其經(jīng)濟(jì)條件有限和心理承受能力軟弱，往往會采取示威游行、集會上訪以及打砸搶等過激的方式，要求政府出面維護(hù)他們的利益，因而潛伏著社會不安定因素。

　　四是犯罪活動的復(fù)雜、辦案難度大。非法集資案大多資金流向廣、地區(qū)跨度大、周期長、法律關(guān)系復(fù)雜，甚至案中有案，導(dǎo)致案發(fā)后調(diào)查難、取證難、追贓難。此類案件從開始到案發(fā)，往往是在開始之后的一到五年之內(nèi)，由于涉及者眾、賬目混亂，有時甚至就是一筆糊涂賬，執(zhí)法機(jī)關(guān)一旦立案，必須投入大量的人力，查清全部的投資者和資金數(shù)額、追捕犯罪嫌疑人，收集所有賬目和證據(jù)，追查全部資金和固定資產(chǎn)，追繳贓款贓物，需耗費(fèi)較長的時間和較大的資金，辦案周期長。案件中，犯罪嫌疑人將部分贓款在異地進(jìn)行項(xiàng)目投資，有的犯罪嫌疑人利用贓款大肆揮霍，造成的損失有時無法追回。

　　據(jù)了解，隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的許多矛盾向金融領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，各種非法集資活動日益嚴(yán)重，參與集資者涉及社會各行各業(yè)，已成為影響社會穩(wěn)定的一個突出問題。一些單位和個人，以貌似合法的形式假冒金融機(jī)構(gòu)，以高于同期銀行利率若干倍的高息為誘餌，吸收公眾存款，用于投資或非法放貸。部分企業(yè)為謀取不正當(dāng)利益，解決資金不足的矛盾，也以高于銀行存款利率，到期還本付息等借口進(jìn)行社會集資。一些不法分子乘隙而入，以投資入股、項(xiàng)目開發(fā)、代客理財(cái)、服務(wù)營銷等名義，以高息或高額回報(bào)為誘餌，從事非法集資犯罪活動。近幾年，由于國家金融秩序的逐步規(guī)范以及群眾防范意識逐漸增強(qiáng)，不法分子也在不斷地變換著手法，常常利用互聯(lián)網(wǎng)搞網(wǎng)上購物、網(wǎng)上求職培訓(xùn)的方法、以及借助各種傳銷手段進(jìn)行非法集資活動。去年，濟(jì)南、濰坊等市公安機(jī)關(guān)查處的多起案件都是利用網(wǎng)絡(luò)或傳銷手段進(jìn)行非法集資活動。

　　從近幾年連續(xù)發(fā)生的非法集資案件看，不法分子之所以能夠?qū)覍页晒Γ�非法集資活動在某些地區(qū)仍十分有市場，一方面由于我國正處于市場經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善時期，相關(guān)的法律、法規(guī)和各項(xiàng)制度尚不健全，管理漏洞較多，監(jiān)管不嚴(yán)，不法分子容易得逞。另一方面，與部分群眾投資獲利的愿望增強(qiáng)，但法制意識淡薄，盲目趨利、缺乏風(fēng)險和防范意識有關(guān)。

　　現(xiàn)在許多群眾手里有了可投資的閑散資金，有投資獲利的愿望。部分生活困難群眾，也急于投資獲利，發(fā)家致富、脫貧解困。由于銀行利率下調(diào)，存款收益越來越少，證券市場風(fēng)險太大，投資渠道少，部分群眾法制意識淡薄，法律知識嚴(yán)重匱乏，造成仍有很多人在高額利息的誘惑之下不能正確區(qū)分合法與非法、違法與犯罪的界限，對犯罪分子虛擬的高額回報(bào)項(xiàng)目深信不疑，盲目地把自己積累的血汗錢送了出去。

　　犯罪分子非法吸收公眾存款后，為了兌付高息和本金，大多從事高風(fēng)險投資項(xiàng)目，或者用于高利轉(zhuǎn)貸，甚至采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方法，用后吸收的存款兌付到期的本息。集資者為了收回投資，不敢向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，在自己的合法權(quán)益受到侵害的時候也不知道如何保護(hù)。甚至部分受害群眾在不了解案件真相時，對公安機(jī)關(guān)的打擊行動不理解，認(rèn)為是公安局?jǐn)嗔怂麄兊呢?cái)路，為犯罪分子鳴冤叫屈。直到犯罪分子攜款潛逃或者無力再支付集資款，案件才真正暴露出來，此時集資款已被揮霍殆盡，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，致使犯罪分子逍遙法外。